1000万元应该怎样弄去境外 揭秘富豪4条洗钱密道

　　“我想把这1000万元人民币弄去境外，怎么办？”“富跑跑”一族G先生找了一大圈朋友秘密打探，最后得出了四条“路子”。(配文摘自第一财经日报，下同)

　　G先生的四个选项。G先生不是个案，洗钱出境，这一桩非法的事情，却是很多“富跑跑”的当务之需。也正因为非法性质，G先生面临的选项，要么高成本，要么高风险，要么极其麻烦。

　　笔者在想G先生看了昨天央视所谓中行“洗钱”的报道，会不会茅塞顿开，当即订一张南下的机票。怕只怕G先生真的坐进中行业务洽谈室，才发现中行能办的也只是不超过30万元人民币的当地试点政策“业务创新”，余下的都是黄牛和客户经理的自吹自擂。

　　一、“地下钱庄”的“搬钱法”

　　“地下钱庄”通常躲在诸如“XX商行”、“投资公司”甚至“移民服务机构”这样的名头之下。

　　“地下钱庄”从免手续费(猜测可能是循环占用资金去放高利贷)到收取1~2个点的都有人在。所不同的是背后的利润模式、资金到账时间、兑换货币和境外去处。

　　这地下的业务至少有三种玩法：

　　1。“两头资金池”，“懂行的”管这个叫“哈瓦那”。

　　这种模式下，钱并没有真的在跨境流动，“富跑跑”只是把钱交给地下钱庄境内资金池，并在“钱庄”本来就有的境外资金池里得到相应外汇。

　　“懂行的”告诉笔者，为了逃避资金监控，“地下钱庄”的技术活就是控制许多个账户，倒进倒出。

　　除了“哈瓦那”，也有一些南方口岸地区的“地下钱庄”是真的有活生生的钱进出境的——听说比较原始的办法就是通过“水客”将钱分批带过境，“先进”一些的办法是靠假的单证和贸易合同来汇钱，“最先进”的办法则是做真实信用证下的虚假贸易。

　　除了“地下钱庄”，也有一些移民公司为G先生介绍另外一种“换汇中介”，即化整为零：中介机构会依据金额大小找几十甚至上百个个人账户进行划转，利用掉每张身份证的5万美元换汇额度。这种办法，很可能耽搁上好几天甚至几周。

　　对G先生来说，这种办法由于拉长了资金到账的时间，在他看来更加不安全。“我宁愿自己去求几十个亲戚朋友帮我把钱带出去。”

　　G先生的第三个办法是去朋友介绍的贸易公司，而这也是让他最心动的一个选项。G先生猜测，贸易公司在境外购置商品，本有资金申请，也许是对某单贸易进行的价格变造，也许是为他的1000万进行一笔“虚假贸易”，也许是通过贸易公司自己境内外主体腾挪。

　　由于资金不肯脱手，G先生的朋友给了他一个“偏方”：去趟澳门都搞定。

　　据G先生自己口述，办法一是把钱打到银行卡(借记卡)里参加赌场VIP客户的换筹，然后再通过掮客帮助安排筹码从“死筹”变成“活筹”换回资金，但不原路返回银行卡中。

　　办法二是在赌场配套的店铺和当铺刷卡购买名牌手表或首饰后当场典当套现。

　　办法三是找找看是否还有过去那种去澳门的汽艇偷渡(据说一次8000元人民币，但被抓到会很惨)，自己把现金带到境外。

　　除了上述相对常用的四条“路子”，G先生告诉笔者，他在广求门路的过程中还听说了一些操作性弱但颇为另类“有趣”的办法。第一，是在巴拿马等地注册一家BVI结构的离岸公司，通过第三方把账面资金以蚂蚁搬家的方式一点点搬出去。

　　第二，是购买在本地募集的美国房地产基金，可要求投资期满后以美元形式留在国外。

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